Swiss Leaks, Panama Papers, ngayon ay mga SAR: mga ulat ng bangko na nagpapaalerto sa mga ahensyang nagpapatupad ng batas
Tinutukoy ng mga file ang hindi bababa sa trilyon sa mga transaksyon sa pagitan ng 1999 at 2017 na na-flag bilang posibleng ebidensya ng money laundering o iba pang kriminal na aktibidad ng mga opisyal ng pagsunod ng mga bangko at institusyong pinansyal.
Mula sa steel major hanggang sa sponsor ng IPL, mga mangangalakal ng brilyante hanggang sa mga nasa ilalim ng ED, CBI scanner, ilang indibiduwal at entity ng India ang na-refer sa mga lihim na ulat ng mga bangko sa US Treasury's Financial Crimes Enforcement Network. Ano ang mga FinCEN Files?
Ang Mga File ng FinCEN sumangguni sa isang set ng mahigit 2,100 Suspicious Activity Reports (SARs) (tingnan ang susunod na tanong) na inihain ng mga bangko sa United States Department of the Treasury’s Financial Crime Enforcement Network, ang ahensya na nagsisilbing nangungunang pandaigdigang regulator sa labanan laban sa money laundering.
Tinutukoy ng mga file ang hindi bababa sa trilyon sa mga transaksyon sa pagitan ng 1999 at 2017 na na-flag bilang posibleng ebidensya ng money laundering o iba pang kriminal na aktibidad ng mga opisyal ng pagsunod ng mga bangko at institusyong pinansyal.
Kaya ano ang isang SAR? Kailan sila kailangang maisampa?
Ang SAR o Suspicious Activity Report ay isang dokumentong inihain ng mga bangko at institusyong pampinansyal upang mag-ulat ng kahina-hinalang aktibidad sa mga awtoridad ng US, sa kasong ito, FinCEN. Ang mga ito ay kumpidensyal, napakalihim na ang mga bangko ay hindi pinapayagang kumpirmahin ang kanilang pag-iral. Sa katunayan, kahit na ang may-ari ng account ay walang kamalayan kapag ang isang SAR ay isinampa na may kaugnayan sa isang transaksyon sa account na iyon.
Ang mga SAR ay isinampa sa FinCEN sa isang iniresetang format, at nilalayong i-red flag, sa loob ng 30 araw pagkatapos mangyari ang transaksyon: mga kriminal na pondo o anumang anyo ng maruming pera; insider trading; potensyal na money laundering; financing ng terorismo; anumang transaksyon na nagdudulot ng hinala.
Kabilang dito ang mga round-dollar na halaga — halimbawa, 0,000 — na ipinadala sa maraming transaksyon; mga paglilipat kung saan walang maliwanag na pang-ekonomiyang koneksyon sa pagitan ng mga partido (isang diamond dealer na nagbabayad ng pizzeria para sa mga piyesa ng computer); mga transaksyon sa mga hurisdiksyon na may mataas na peligro (mga kanlungan sa labas ng pampang, mga zone ng salungatan); mga transaksyon sa/ng mga PEP (mga taong nalantad sa pulitika) at, sa wakas, mga masamang ulat ng media sa mga partido.
Ang FinCen Files Sino ang maaaring mag-file ng SAR?
Siyempre, ang mga bangko, ngunit ngayon ay pinalawak na ang listahang iyon upang isama ang mga palitan ng pera, mga securities broker, mga casino. Ang hindi pag-file ng mga SAR ay maaaring magdulot ng mabigat na parusa. Sa mga nakalipas na taon, ang Deustche Bank, HSBC at Standard Chartered Bank, bukod sa iba pa, ay sinampal ng malalaking multa para sa hindi tamang pangangasiwa. Ang mga sistema ng credit card ay hindi kinakailangan na mag-file ng mga SAR at ang lahat ng mga nag-file ay kinakailangang panatilihin ang mga talaan ng mga SAR sa loob ng limang taon.
Mga File ng FinCEN | 'Mga trick at tuso': Ang malalaking parusa ay hindi pumipigil sa mga bangko sa paglipat ng maruming cash
Ngunit ang SAR ba ay ebidensya ng kriminalidad, ilegalidad? Kung hindi, ano ang kahalagahan nito?
Ang SAR ay hindi isang akusasyon, ito ay isang paraan upang alertuhan ang mga regulator at tagapagpatupad ng batas sa posibleng hindi regular na aktibidad at mga krimen. Ibinabahagi ng FinCEN ang mga SAR sa mga awtoridad na nagpapatupad ng batas kabilang ang FBI, US Immigration at Customs; ginagamit ang mga ito upang tuklasin ang krimen ngunit hindi maaaring gamitin bilang direktang ebidensya upang patunayan ang mga legal na kaso. Sa mundo ng internasyonal na pananalapi kung saan ang pera ay gumagalaw sa ilalim ng ilang mga layer upang makatakas o maiwasan ang pagbubuwis, ang mga SAR ay ang mga unang pulang bandila.
Basahin | Inihayag: kung paano nagpadala ang Jindal Steel ng mga pondo sa ibang bansa, at nakuha ang mga ito sa parehong panahon
Mayroon bang katumbas ng SAR sa India?
Oo. Ang Financial Intelligence Unit-India (FIU-IND) ay gumaganap ng parehong mga function gaya ng FinCEN sa US. Sa ilalim ng Ministri ng Pananalapi, ito ay itinatag noong 2004 bilang ang nodal na ahensya para sa pagtanggap, pagsusuri at pagpapakalat ng impormasyon na may kaugnayan sa pinaghihinalaang mga transaksyong pinansyal.
Ang ahensya ay awtorisadong kumuha ng mga ulat ng cash transaction (CTR) at mga kahina-hinalang ulat ng transaksyon (STR) at mga ulat ng cross border wire transfer mula sa mga pribado at pampublikong sektor na bangko bawat buwan sa ilalim ng Prevention of Money Laundering Act (PMLA). Sapilitan para sa mga bangko sa India na magbigay ng buwanang CTR sa FIU sa lahat ng transaksyong higit sa Rs 10 lakh o katumbas nito sa foreign currency o isang serye ng mga integral na konektadong transaksyon na nagdaragdag ng higit sa Rs 10 lakh o katumbas nito sa foreign currency .
Ang mga STR at CTR ay sinusuri ng FIU at ang mga kahina-hinala o kahina-hinalang transaksyon ay ibinabahagi sa mga ahensya tulad ng Enforcement Directorate, ang Central Bureau of Investigation at ang Income Tax para sa layunin ng paglulunsad ng mga pagsisiyasat upang suriin ang mga posibleng pagkakataon ng money laundering, pag-iwas sa buwis at pagpopondo ng terorismo. . Ang taunang ulat ng 2017-2018 ng FIU ay nagpapakita na nakatanggap ito ng record number na 14 lakh STR kasunod ng demonetization na tatlong beses ang bilang ng mga STR na inihain noong nakaraang taon.
Basahin | Sa radar ng US: Ang financier ni Dawood Ibrahim, ang kanyang paglalaba, pagpopondo ng Lashkar, Jaish
Paano bumubuo ang FinCEN Files sa Panama Papers , Paradise Papers at ang serye ng mga pagtagas sa malayo sa pampang?
Pinapanatili ng mga bansa ang kanilang mga alerto sa transaksyon sa bangko sa loob ng kanilang mga hangganan. Ang mga file ng FinCEN ay nagpapahiwatig na pagkatapos ng serye ng mga pagbubunyag at paglabas ng mga offshore holdings sa mga tax haven, ang belo ng pagiging kumpidensyal ay maaaring alisin kahit na mula sa bank at wire transfer.
Ang isang benchmark ay ang paglalathala ng Panama Papers noong 2016 at sa pagkalkula ng ICIJ noong nakaraang taon, ang kabuuang buwis na nakolekta kasunod ng pagsisiyasat ng pandaigdigang media ay $ 1.2 bilyon.
Sa India, ang mga bilang na ibinigay ng Central Board of Direct Taxes (CBDT) ay hindi para sa nakolektang buwis ngunit hindi nadeklarang buwis na nakolekta na hanggang kalagitnaan ng 2019 ay nasa Rs 1,564 crore.
Express Explaineday ngayon saTelegrama. I-click dito para sumali sa aming channel (@ieexplained) at manatiling updated sa pinakabago
Anong mga lead ang maaaring ibigay ng mga file ng FinCEN sa mga imbestigador sa India?
Ang malinaw na mensahe para sa mga ahensya sa India ay ang kanilang mga kaso ng pandaraya sa pananalapi at katiwalian ay bina-flag ng pinakamakapangyarihang regulator sa mundo. Sapagkat, ang FinCEN Files ay naglalaman ng SAR na, sa maraming kaso ng mga entidad at indibidwal ng India, ay binabanggit ang kanilang kasaysayan sa pananalapi ng mga pinaghihinalaang iregularidad. May mga detalye ng mga transaksyon sa pagbabangko na nagbibigay ng malinaw na indikasyon ng round-tripping, money laundering o pakikitungo sa mga entity na parang shell. Para sa sektor ng pagbabangko ng India, itinatampok ng FinCEN Files ang mga panganib na ibinibigay ng correspondent banking at itinaas ang napaka-kaugnay na tanong: ang libu-libong transaksyon ba na kinasasangkutan ng mga entidad at indibidwal ng India na na-red-flagged ng FinCEN ay na-red-flagged din ng mga bangko sa FIU dito, lalo na mula noong 44 Indian banks ay pinangalanan sa lihim na data, at kung gayon, ano ang kinalabasan?
Paano napunta ang mga file na ito sa ICIJ at ang website na ito ?
Ang mga rekord na ito ay tinipon ng mga komite ng Kongreso na nag-iimbestiga sa panghihimasok ng Russia sa 2016 US presidential election. Nakuha ng BuzzFeed News ang mga rekord na ito at ibinahagi ang mga ito sa International Consortium of Investigative Journalists. Nakipagsosyo ang ICIJ sa isang pangkat ng mga organisasyon ng balita, upang siyasatin ang lihim na mundo ng mga bangko at money laundering. ang website na ito ay kasosyo nito sa India.
Basahin | Iniulat ng bangko ang panloloko, link sa UK ng isang sponsor ng IPL team
Tinukoy ng BuzzFeed News ang mga SAR na ito noong 2018 upang ipakita ang mga lihim na pagbabayad sa mga kumpanyang shell na kinokontrol ni Paul Manafort, na ngayon ay nagsisilbi ng sentensiya ng pederal na bilangguan sa bahay sa isang kaso na higit na nakabatay sa mga transaksyong ito. Isang dating opisyal ng US Treasury Department, si Natalie Mayflower Sours Edwards, ay kinasuhan ng pakikipagsabwatan sa labag sa batas na pagsisiwalat ng mga dokumento sa Buzzfeed. Hindi nagkomento ang Buzzfeed sa pinagmulan nito.
Ibahagi Sa Iyong Mga Kaibigan:
